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2019年11月16日，由e代理和AnlanCapital主辦的全球資產配置峰會(GAAS)北京站——“洞見未來·2020全球資產配置前瞻”隆重召開。e代理創始人兼CEO何文迪先生圍繞當下的全球資產配置趨勢、財富管理行業與時俱進的“問題”，帶來一系列的探討與成果分享。當下的財富管理行業和資產配置趨勢正處于一個非常特殊的時期，具體而言：宏觀經濟環境。除全球經濟的下行壓力之外，潛在金融危機周期和中美貿易戰所帶來的長期的不確定性為市場帶來了很大的焦慮，甚至有可能打擊市場的信心。財富管理行業。頻頻的暴雷和賣方模式的難以為繼，不僅會在短期之內打擊市場的信心，也會帶來許多長期的影響。在何文迪看來，之所以會產生頻頻的“暴雷”，核心原因是過去10至15年間，中國財富管理行業以賣方驅動的管理模式所埋下的雷，因為當賣方模式驅動整體的市場風氣或者形態，勢必會造成財富管理平臺的運作和營銷的成本越來越高。而因為這樣的成本越來越高，所有財富管理公司平臺不得不去采購一些所謂的更高毛利產品，高毛利產品的背后又一定蘊藏著很多的高風險。這種風險所帶來的影響不一定在一、兩年之內反映出來，但五年甚至十年之后我們就需要去面對各種各樣的情況。因此純賣方模式難以為繼，也給行業帶來了很大的壓力。海外資產配置賽道。海外資產配置已不再僅僅屬于超高凈值客戶的游戲，更多常規高凈值客戶，甚至很多中產階級也陸續參與其中，大家的需求和意識都在逐步進化。但同時在這一賽道中有巨大的信息和服務的不對稱，讓許多有想法的人繞了“彎路”。因此，e代理希望通過全球資產配置峰會(GAAS)把大家聚在一起，一方面展望和判斷宏觀經濟資產配置策略走勢和方向，另一方面也是希望能夠通過舉辦峰會的形式去幫助所有有想法的、但又不知道如何行動的人去找到一個方向、找到一個清晰的路徑。不忘初心，不斷迭代裂變、突破創新“全球資產、科技賦能、生態協同”這12個字是e代理成立至今所堅持的愿景、使命和價值觀的高度總結。從最早提出的“小B賦能“到”科技賦能“，e代理始終堅持提供全方位的培訓體系和各種各樣的工具，以及價值來幫助渠道提升產能。因為產品再好、傭金再高，沒有產能一切都無從談起，因此產品、傭金、培訓是交易板塊三個最核心的要素，此外也會關注投研、風控與合規，還有優質內容產出和知識的輸出，包括好用的直擊痛點的互聯網工具和系統，包括SaaS的解決方案或者系統性的支持。無論是CRM、ERP等等。所以我們說內容工具系統也是為我們的渠道提供賦能和價值的另外三個維度。除此以外，還有長期后續的服務能力。包括境內、境外稀缺的牌照，在全球各個主要市場的牌照布局和定位，以及后續的增值服務等等。從家族信托設立的支持到海外高端醫療的服務，甚至留學。“小前臺、大中臺”這是e代理近期最新提出的核心能力體系，作為作為全球化資產配置開放性平臺，所謂的開放平臺真正的核心價值是中臺，可以理解成核心資源平臺，核心的資源是前提，可以讓你的伙伴、讓生態圈中的玩家、最重要的客戶可以玩杠桿、可以使用，這是關鍵。其次，“小前臺、大中臺”印證的是e代理的長期價值觀。所謂長期的價值觀是不希望做容易，而是做困難，但是有更多長期價值的事情，這才是真正的壁壘。在大中臺持續的投入，無論是科技、數據、服務、或者其他各個方面，持續性的投入是可以讓價值持續累計，像一個蓄水池一樣，最終完成由量變到質變的過程。在商業邏輯和基礎上，前臺的BD或者服務渠道的人都必不可少，但他們并不是最為重要的，最重要的是把真正把大中臺或者說大中臺核心能力建立起來。因此，我們必須具備三大能力：資產能力、服務能力和技術能力。1、資產能力。具體可指獲取資產強網絡、篩選資產強邏輯、盡調資產強能力以及過濾資產強風控。2、服務能力。亦可從4個方面具體展開，一是文化意識的增強，二是經驗和案例的積累，三是精細化的管理和追蹤，四是全方位的保姆服務。3、技術能力。最核心的兩大要素是提升效率的工具和系統和通向全球的賬戶體系，同時也要兼具智能投顧的解決方案以及數據持續的積累和挖掘。一手對接全球優質的資產，一手對接國內優秀的渠道，同時作為一個平臺在多個維度，以不斷的、全方位的支持和賦能最核心的渠道的伙伴和客戶。在這一路上，e代理從簡單的一個標準化紅利產品的平臺走向綜合性資產配置平臺，從簡單的銷售驅動走向全方位賦能和成長的體系，從只有是我們自己到構建了WealthTech生態圈，把行業里邊更多的志同道合，共享同樣的愿景、使命、價值觀伙伴和玩家網聚起來釋放更大的能量。e代理平臺的無限延展性1、強大的全球資產網絡。橫跨保險、投資和房地產三個種類綜合化的解決方案，以及全球知名資產管理人的覆蓋和維護。2、強大的股東陣容與戰略支持。DST、險峰長青、經緯中國、光速安振、云九資本等財務投資方、網易、力寶集團、新光集團等戰略投資方，以及全球知名母基金和家族辦公室。3、三大事業部。1)內容事業部：帶來高品質的原創內容輸出，通過內容賦能的方式給到渠道和合作伙伴深度協同。2)FA事業部：這里是指財富管理驅動的FA，其一是幫助家族辦公室、財富管理公司，尤其是近期非常關注的老兵新平臺，甚至行業“暴雷”之后出來尋找新機會的優秀團隊，為他們提供財務顧問服務，尋找行業里面最有價值的投資人;另一點是服務高質量的單一家族辦公室，他們的業態存在和傳統的大C、小B不一樣，FA事業部會為他們提供全球最優質的基金、資產直投服務。3)數字貨幣事業部：全新資產品類。4、eClub高端社群。由e代理發起的財富管理和資產管理行業的高端社群，致力于打造一個非常獨特和極具價值的圈層。通過舉辦各種活動，提供會員福利，輸出優質內容和觀點，包括游學計劃、企業走訪等一系列學習考察機會。5、城市合伙人。一方面是打開渠道的有效方式，同時城市合伙人也相當于虛擬公司，在一些沒有涉及的城市通過城市合伙人計劃設立虛擬公司，并在內部設有專項小組來進行服務，城市合伙人還能夠轉化為直營分公司以及潛在的戰略投資標的。(點擊報名成為e代理城市合伙人)(金數據鏈接)6、戰略投資基金：主要為三個方向，近期也會把戰略投資基金進一步打開：1)對內投“渠道”。理財師工作室，家族辦公室，第三方財富管理公司，精準異業合作公司;2)對外投“資產”。新興基金管理人，核心業務可以產生海外金融產品的公司，海外金融牌照;3)投“交易”板塊以外的玩家：內容、工具、系統、社群等領域的頭部玩家和流量平臺。單一來看，每一板塊本身就具有非常大的價值，但更大、更有趣的價值在于六大板塊的深入聯動協同。六大板塊之間動態的關聯和合作，才能真正地驗證和體現WealthTech生態圈的深度以及長期價值。以更加開放和包容的心態，持續為客戶創造長期價值何文迪表示，今年的主題一直在強調“開放和包容”概念，這是e代理的信仰、是e代理的價值觀，同時也是e代理的行為準則。e代理只有更開放和更包容，沒有最開放或最包容。e代理會在平臺本身繼續提供內容、工具、系統、社群等，并將同外部的頭部玩家和流量平臺合作，在交易板塊以外的多個維度進行全方位賦能，以WealthTech生態圈的形式去做更多的戰略協同，這也是對“開放和包容”的再定義。何文迪也憧憬著，在2020年的同一時間，甚至在3年后、5年之后，再回溯e代理的各種嘗試和創新，大家能夠發現e代理從始至終都在不斷踐行著“開放和包容”的理念，并且在持續加深理解的過程中為客戶創造更多、更深入、更加長期的價值。何文迪希望借助峰會的成功舉辦，為大家輸出高品質、深影響的內容和真正為大家創造價值的解決方案的，和各重要渠道、合作伙伴構建屬于每一個人的WealthTech生態圈，為整個財富管理行業帶去更多、更好的價值!

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